供應鏈融資的本質

供應鏈融資實際通過對有實力核心企業(yè)的責任捆綁，對產(chǎn)業(yè)鏈相關的資金流、物流的有效控制，針對鏈條上供應商、經(jīng)銷商及終端用戶等不同企業(yè)的融資需求，銀行提供的以貨物銷售回款自償為風險控制基礎的組合融資服務。通過提供鏈式融資，推動整個產(chǎn)業(yè)鏈商品交易的連續(xù)、有序進行。在 “供應鏈” 融資模式下，處在供應鏈的企業(yè)一旦獲得銀行的支持，資金注入配套企業(yè)，就等于進入供應鏈，從而整個 “鏈條” 運轉，使該供應鏈的市場競爭能力得以提升。借助銀行信用支持，為核心企業(yè)配套中小企業(yè)贏得更多與大企業(yè)合作的商機，實際就是借助大企業(yè)良好商業(yè)信譽，強大的履約能力給中小企業(yè)融資。

融資對企業(yè)發(fā)展的推動作用

融資能為企業(yè)提供發(fā)展所需的資金，助力企業(yè)在多個方面實現(xiàn)突破。首先，企業(yè)可以利用融資資金進行技術研發(fā)和創(chuàng)新，提升產(chǎn)品或服務的競爭力。例如一家科技企業(yè)通過融資獲得大量資金，投入到人工智能技術的研發(fā)中，成功推出具有創(chuàng)新性的產(chǎn)品，迅速占領市場份額。其次，融資可以幫助企業(yè)擴大生產(chǎn)規(guī)模，滿足市場不斷增長的需求。比如一家食品加工企業(yè)獲得融資后，新建了生產(chǎn)廠房，購置了先進的生產(chǎn)設備，產(chǎn)能大幅提升，能夠供應更多的市場區(qū)域。再者，融資還能用于企業(yè)的市場拓展，包括開拓新的銷售渠道、進入新的市場領域等。通過融資，企業(yè)有足夠的資金進行市場推廣和品牌建設，提升企業(yè)知名度和影響力。

供應鏈中的信息流管理

信息流在供應鏈中起著關鍵的連接和協(xié)調作用。從供應商到制造商，再到分銷商和零售商，準確及時的信息傳遞是保障供應鏈運作的基礎。例如，供應商需要及時了解制造商的原材料需求計劃，以便安排生產(chǎn)和配送；制造商要實時掌握生產(chǎn)進度和庫存情況，并將這些信息傳遞給分銷商，確保產(chǎn)品的及時供應；分銷商則需要將市場需求信息反饋給制造商，以便調整生產(chǎn)策略。通過建立的信息系統(tǒng)，如企業(yè)資源計劃（ERP）系統(tǒng)、供應鏈管理（SCM）系統(tǒng)等，企業(yè)可以實現(xiàn)供應鏈各環(huán)節(jié)信息的實時共享和傳遞。這不僅能提高決策的準確性和及時性，還能減少庫存積壓和缺貨現(xiàn)象，降低供應鏈成本，提高整體運營效率。

供應鏈融資的特點 - 組合產(chǎn)品序列

供應鏈融資并非單一的融資產(chǎn)品，而是各類產(chǎn)品的組合序列。銀行會根據(jù)產(chǎn)業(yè)鏈各節(jié)點的資金需求特性嵌入相應的融資融信產(chǎn)品組合，包括票據(jù)及其衍生產(chǎn)品、貸款融資及其關聯(lián)產(chǎn)品、結算、托管、現(xiàn)金管理等非融資產(chǎn)品，形成產(chǎn)品集群效應。比如，在原材料采購環(huán)節(jié)，供應商可能需要資金進行原材料備貨，銀行可以提供預付款融資產(chǎn)品，同時搭配票據(jù)貼現(xiàn)服務，幫助供應商快速獲得資金；在產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)，經(jīng)銷商可能面臨應收賬款回收周期長的問題，銀行可以提供應收賬款融資產(chǎn)品，解決經(jīng)銷商的資金周轉難題，通過這些組合產(chǎn)品，滿足供應鏈上不同企業(yè)在不同階段的多樣化金融需求。