確認(rèn)客戶的開證行資信

信用證的可靠性與客戶的開證行資信直接相關(guān)。弱資信的銀行可能無法履行付款責(zé)任，甚至可能違約。為了避免這種風(fēng)險(xiǎn)，需注意以下幾點(diǎn)：

注意非銀行金融機(jī)構(gòu)：有些金融機(jī)構(gòu)名字中含有"BANK"字樣，但實(shí)際上并不是銀行，需特別注意。

根據(jù)買家資質(zhì)選擇：根據(jù)買家的資質(zhì)和開證行的信譽(yù)來判斷是否接受信用證付款。

選擇可靠銀行：大額交易建議選擇信用資質(zhì)高、排名靠前的銀行，如渣打、星展、匯豐等，以保障收款的。

確認(rèn)信用證副本

在確認(rèn)雙方接受信用證作為結(jié)算方式后，建議客戶提前提供信用證草本以供審核。注意以下幾點(diǎn)：

仔細(xì)核對(duì)條款：檢查信用證內(nèi)的每一條款是否與訂單合同一致，注意是否有可能導(dǎo)致拒付的隱含條款。

保證文件合規(guī)：檢查文件要求是否符合實(shí)際可辦理情況，避免無法滿足的文件要求。

信用證當(dāng)事人

1.信用證開證行（Issuing Bank）

開證行是應(yīng)申請(qǐng)人（進(jìn)口商）的要求向受益人（出口商）開立信用證的銀行。該銀行一般是申請(qǐng)人的開戶銀行。

2.信用證受益人（Beneficiary）

受益人是開證行在信用證中授權(quán)使用和執(zhí)行信用證并享受信用證所賦予的權(quán)益的人，受益人一般為出口商。

3.信用證保兌行(Confirming Bank)

保兌行是應(yīng)開證行或信用證受益人的請(qǐng)求,在開證行的付款保證之外對(duì)信用證進(jìn)行保證付款的銀行。

信用證關(guān)系人

1.信用證申請(qǐng)人（Applicant）

開證申請(qǐng)人是向銀行提交申請(qǐng)書申請(qǐng)開立信用證的人，它一般為進(jìn)出口貿(mào)易業(yè)務(wù)中的進(jìn)口商。

2.信用證通知行（Advising Bank）

通知行是受開證行的委托，將信用證通知給受益人的銀行，它一般為開證行在出口地的代理行或分行。

3.信用證付款行（Paying Bank/Drawee Bank）

承兌行是開證行在承兌信用證中指定并授權(quán)向受益人承擔(dān)（無追索權(quán)）付款責(zé)任的銀行。

4.信用證承兌行（Accepting Bank）

承兌行是開證行在承兌信用證中指定的并授權(quán)承兌信用證項(xiàng)下匯票的銀行。在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下，承兌行可以是開證行本身，也要以是開證行指定的另外一家銀行。

5.信用證議付行（Negotiating Bank）

議付行是根據(jù)開證行在議付信用證中的授權(quán)，買進(jìn)受益人提交的匯票和單據(jù)的銀行。

6.信用證償付行（Reimbursing Bank）

償付行是受開證行指示或由開證行授權(quán)，對(duì)信用證的付款行，承兌行、保兌行或議付行進(jìn)行付款的銀行。

7.信用證轉(zhuǎn)讓行（Transferring Bank）

轉(zhuǎn)讓行是應(yīng)受益人的要求，將可轉(zhuǎn)讓信用證轉(zhuǎn)讓給第二益人的銀行。轉(zhuǎn)讓行一般為信用證的通知行。