德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局（The Federal Financial Supervisory Authority），簡稱BaFin，是德國的一個獨立的聯(lián)邦機構(gòu)，監(jiān)管德國的金融市場，總部位于波恩和法蘭克福，并受德國聯(lián)邦財政部監(jiān)督。德國BaFin之后于2002年5月成立，而該法案的主要目的就是建立一個功能完整的覆蓋整個金融行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)，這也標志著德國金融監(jiān)管體系改革的有一次重大變化。德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局由三個監(jiān)管機構(gòu)合并而成，分別是聯(lián)邦銀行監(jiān)督辦公室、聯(lián)邦證券交易監(jiān)督辦公室以及聯(lián)邦葆險監(jiān)督辦公室。這也就意味著銀行、信貸機構(gòu)、葆險公司、金融服務公司、經(jīng)紀商以及證券交易所有了統(tǒng)一的國家監(jiān)管。
任何一個在歐盟經(jīng)濟體內(nèi)的國家都受歐盟金融工具市場法規(guī)（MiFID）的監(jiān)管，歐盟金融工具市場法規(guī)的準則之一就是允許受某個歐盟經(jīng)濟體內(nèi)國家監(jiān)管的經(jīng)紀商在整個歐洲經(jīng)濟區(qū)內(nèi)提供投資服務，也就是說擁有其中一個國家的監(jiān)管牌照就等同于擁有了一張歐盟經(jīng)濟區(qū)的經(jīng)營通行證，各成員國間無條件的相互承認，因此，在德國經(jīng)營業(yè)務并不需要德國監(jiān)管當局的牌照，只需要獲得同在歐洲經(jīng)濟體內(nèi)其他國家的監(jiān)管牌照，即可在德國經(jīng)營業(yè)務。
經(jīng)濟,銀行,牌照,金融監(jiān)管,德國德國聯(lián)邦金融監(jiān)管局（The Federal Financial Supervisory Authority），簡稱BaFin，是德國的一個獨立的聯(lián)邦機構(gòu)，監(jiān)管德國的金融市場，總部位于波恩和法蘭克福，并受德國聯(lián)邦財政部監(jiān)督。目前，共有2700家銀行、800家金融服務機構(gòu)以及700多家保險機構(gòu)受其監(jiān)管。
德國聯(lián)邦監(jiān)管局（BaFIN）負責德國外匯市場的監(jiān)督管理，德國的金融消費者保護理念以保證金融機構(gòu)的償付能力為核心。在正常運轉(zhuǎn)的金融體系下，金融機構(gòu)不會出現(xiàn)大規(guī)模償付問題，因此保證了金融消費者不會受到大的損失。如果出現(xiàn)個別償付問題，則有存款保障計劃和補償計劃來彌補。
德國BaFin對金融業(yè)的監(jiān)管范圍主要包括：
一.對市場準入的審查。聯(lián)邦金融監(jiān)管局負責德國境內(nèi)新成立機構(gòu)的資格審查，包括蕞低資本金、高層人員資格審查等，并發(fā)放經(jīng)營許可正。
二.公司日常經(jīng)營的檢查。聯(lián)邦金融監(jiān)管局主要對公司自有資本、流動性及風險大的經(jīng)營環(huán)節(jié)進行審查。根據(jù)審查結(jié)果，若公司有違規(guī)行為，聯(lián)邦金融監(jiān)管局可以直接對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為依法進行處罰。處罰的方式有以下幾種：1、罰款；2、提出起訴；3、撤銷董事會有責任的成員的任職資格；4、吊銷營業(yè)執(zhí)照。
德國Bafin牌照申請條件：
1.德國公司名稱
2.董事戶照作公證
申請流程
1.BaFin牌照的金融業(yè)務方案設(shè)計
2.準備與撰寫申請材料
3.向德國財政部遞交BaFin牌照的申請
4.申請過程中，負責回答由德國財政部提出的問題。
若美國財政部及BaFin需要我們提 供其余文案或相關(guān)說明，我們將負責撰寫
及提交。
按照2016年12月BaFin的 提案，BaFin于2017年8月正式要求經(jīng)紀商為他們的德國客戶提供負余額保護，使得零售客戶不能失去比他們的賬戶存款更多的資產(chǎn)。任何低于零余額的杠桿交易的損失不會由交易者承擔，而是由經(jīng)紀商承擔。
德國BaFin監(jiān)管嚴苛程度并不比FCA差。雖然德國的外匯監(jiān)管十分嚴苛，但由于歐盟規(guī)定，投資公司只要從歐盟的一個成員國監(jiān)管機構(gòu)獲取牌照，就有按照歐盟金融工具市場法規(guī)(MIFID )指令在整個歐盟提供投資服務和活動的自由(通常稱之為牌照權(quán)利)，可以在歐盟的任何地區(qū)開展業(yè)務。所以近年來不少外匯平臺通過獲取塞浦路斯牌照進而通過歐盟金融工具市場法規(guī)進入德國市場，這樣便可大大降低德國監(jiān)管約束。