機(jī)構(gòu)介紹：FCA(Financial ConductAuthority)是英國(guó)金融行為監(jiān)管局，成立于2013年4月1日，總部在英國(guó)倫敦。其前身為英國(guó)金融服務(wù)管理局（FSA)。它從FSA繼承了對(duì)英國(guó)金融市場(chǎng)行為的監(jiān)管職責(zé)和與之相關(guān)的審慎職責(zé)，目前負(fù)責(zé)英國(guó)56,000多家金融服務(wù)公司和金融市場(chǎng)的行為監(jiān)管，同時(shí)負(fù)責(zé)其中18,000多家的審慎監(jiān)管。英國(guó)FCA相信大家了解的也比較多了。經(jīng)紀(jì)商如果想要持有FCA全牌照，必須經(jīng)過(guò)FCA審核，并且在英國(guó)設(shè)有實(shí)體辦公室。這種多數(shù)都是“有權(quán)持有客戶(hù)資金”的，而且其客戶(hù)也能夠享受英國(guó)金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃(FSCS)的保護(hù)。這才是經(jīng)紀(jì)商和投資者們所青睞的FCA牌照。并且，擁有一張FCA的監(jiān)管牌照是眾多外匯經(jīng)紀(jì)商所引以為豪的，要知道，擁有一張F(tuán)CA監(jiān)管全牌照，無(wú)疑是對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的一個(gè)加持。FX168財(cái)經(jīng)報(bào)社(香港)訊周四(03月08日)援引Finance Magnates報(bào)道，據(jù)英國(guó)監(jiān)管方面信息來(lái)源表示，英國(guó)金融監(jiān)管局FCA正在考慮要求STP模式的外匯經(jīng)紀(jì)商將此前牌照均升級(jí)為做市商牌照，以確保經(jīng)紀(jì)商能在未能預(yù)料的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)下有能力覆蓋投資客戶(hù)交易賬戶(hù)出現(xiàn)負(fù)資金的情況。

三種類(lèi)型的FCA金融監(jiān)管牌照

種：歐盟牌照。根據(jù)歐盟現(xiàn)行監(jiān)管法律，任何一個(gè)在歐盟某一個(gè)國(guó)家獲得的監(jiān)管，其他國(guó)家均應(yīng)予以承認(rèn)。諸如德國(guó)、意大利及法國(guó)等金融監(jiān)管牌照，這種牌照是弱的一種。事實(shí)上這些公司是不受FCA監(jiān)管的。通常歐盟牌照會(huì)在FCA的監(jiān)管信息網(wǎng)站的Status欄上顯示“EEA Authorised”，也沒(méi)有FSCS補(bǔ)償說(shuō)明，這是典型的“unable to hold client money”類(lèi)型的牌照。

歐盟一些小國(guó)家如塞浦路斯注冊(cè)的外匯交易商在英國(guó)FCA的牌照會(huì)顯示這樣，他們?cè)谟?guó)的牌照實(shí)際只是可以讓他們接受英國(guó)居民開(kāi)戶(hù)，介紹客戶(hù)到他們總部開(kāi)戶(hù)，并不是真正意義上受FCA監(jiān)管的外匯交易商。

FXPRO(EEA)

第二種：Basic license。符合英國(guó)的監(jiān)管，但在英國(guó)沒(méi)有辦公室或分公司。大多是發(fā)給一些白標(biāo)。大型經(jīng)紀(jì)商的白標(biāo)也會(huì)只是這種牌照，因?yàn)橐玫紸ble to hold client money的牌照成本非常高，對(duì)于白標(biāo)來(lái)說(shuō)是沒(méi)有必要的。這一種和種通常來(lái)說(shuō)都是unable to hold client money，也就是沒(méi)有資質(zhì)持有客戶(hù)資金。Basic license的牌照在FCA的監(jiān)管信息中明確提到不能獲取FSCS補(bǔ)償。

BMFN(basic license)

第三種：Full license。必須經(jīng)過(guò)FCA審核，且在英國(guó)設(shè)實(shí)體辦公室。這種多數(shù)都是able to hold client money的，即有資質(zhì)持有客戶(hù)資金。具備“Able to hold client money”的公司需要多繳納200萬(wàn)英鎊以上的保證金，這表示金融公司可以持有和保管客戶(hù)的資金，對(duì)于外匯交易商來(lái)說(shuō)，有這個(gè)才是真正受FCA監(jiān)管，客戶(hù)資金才享有金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃(FSCS)的保護(hù)。

據(jù)悉，一些官員表S示STP模式的經(jīng)紀(jì)商在英國(guó)可能會(huì)由于資金不足以覆蓋客戶(hù)賬戶(hù)上忽然出現(xiàn)的負(fù)資金數(shù)量而產(chǎn)生巨大風(fēng)險(xiǎn)。值得警醒的是，英國(guó)艾福瑞此前就是因?yàn)闊o(wú)法覆蓋客戶(hù)賬戶(hù)出現(xiàn)的逾10億美元負(fù)資金而倒閉。FCA表示，在可能出現(xiàn)的“黑天鵝”事件中，STP模式的經(jīng)紀(jì)商很可能再次面臨這樣的風(fēng)險(xiǎn)。

目前給出的兩種升級(jí)方式包括了，從現(xiàn)有的IFPRU 125K公司類(lèi)型許可證以及IFPRU 50K公司類(lèi)型許可證升級(jí)到IFPRU 730K的許可證；或者放棄零售業(yè)務(wù)的注冊(cè)。

在這里，就上述羅列的牌照類(lèi)型做一個(gè)解析：FCA牌照下的公司資本類(lèi)型中，IFPRU是“審慎監(jiān)管投資公司”的英文簡(jiǎn)稱(chēng)：

1. IFPRU 50K：自有資本應(yīng)達(dá)50,000歐元；該類(lèi)公司無(wú)法持有客戶(hù)資產(chǎn)和自營(yíng)交易。

2. IFPRU 125K：自有資本應(yīng)達(dá)125,000歐元；該類(lèi)公司可持有客戶(hù)資產(chǎn)，但不可交易自有賬戶(hù)。

3. IFPRU 730K：自有資本應(yīng)達(dá)730,000歐元；該類(lèi)公司符合運(yùn)營(yíng)多邊交易設(shè)施者條件，以及除集合投資組合管理公司之外的其他IFPRU公司條件；可持有客戶(hù)資金，可交易自有賬戶(hù)。

艾福瑞公司即是IFPRU 730K類(lèi)型的經(jīng)紀(jì)商。

而在FCA牌照類(lèi)型中，上述三類(lèi)資本的公司一般持有：投資顧問(wèn)牌照；Matched Principal Broker(STP牌照)；Market Maker(做市商牌照)

FCA當(dāng)下這一考慮在于STP類(lèi)型經(jīng)紀(jì)商的資本基礎(chǔ)中，資產(chǎn)負(fù)債表不足以覆蓋客戶(hù)的負(fù)數(shù)余額。根據(jù)新的修正過(guò)的監(jiān)管內(nèi)容，公司需要滿(mǎn)足“無(wú)負(fù)資產(chǎn)要求”，因此各公司也需要有遵守該項(xiàng)條件的能力。

目前尚不清楚以STP為基礎(chǔ)運(yùn)營(yíng)的諸多經(jīng)紀(jì)商是否有能力承擔(dān)今后許可證權(quán)限變化。

外媒表示，FCA通常在確定經(jīng)紀(jì)商的資本要求上擁有較多話(huà)語(yǔ)權(quán)。一些公司的資本儲(chǔ)備并不反映他們所持有的實(shí)際市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。目前，根據(jù)客戶(hù)的數(shù)量和類(lèi)型，F(xiàn)CA對(duì)不同的經(jīng)紀(jì)商有著不同的資本要求。

注冊(cè)這個(gè)牌照的話(huà)非常簡(jiǎn)單：1.無(wú)須提供資料，我司全權(quán)代辦下牌后以轉(zhuǎn)股形式給到

2.需要當(dāng)?shù)赜袑?shí)地辦公場(chǎng)地進(jìn)行合規(guī)（我司提供），客戶(hù)可實(shí)際落地英國(guó)辦公

3.需要開(kāi)戶(hù)，方可申請(qǐng)牌照

4.需要聘請(qǐng)當(dāng)?shù)貑T工以及場(chǎng)地設(shè)備

5.軟體監(jiān)管

6.辦理周期4-6個(gè)月左右

7.業(yè)務(wù)范圍：數(shù)字貨幣交易，加密資產(chǎn)管理以及售賣(mài)

眾所周知英國(guó)FCA監(jiān)管下的全牌照、AR牌照、歐盟牌照都是外匯界數(shù)一數(shù)二的一線(xiàn)牌照，新出的MLR數(shù)字貨幣牌照可想而知含金量是挺高的，也是做區(qū)塊鏈行業(yè)不容錯(cuò)過(guò)的一款牌照。以上就是英國(guó)FCA監(jiān)管牌照的相關(guān)信息，想要了解更多海外公司、海外牌照注冊(cè)信息，可以關(guān)注我！