在美國，只有成為注冊投z資顧（RIA）才有資格向投z資人提供證券類產(chǎn)品的投z資分析建議，并定期提供投z資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機構(gòu)才可以收 取相應的管理費，并對客戶承擔委托責任。通常申請注冊投z資顧的機構(gòu)的基金管理人必須通過相應的執(zhí)照考試，即投z資顧問考試，這一準入門檻也是很多想要申請牌照又提供不了的，所以這個也可以找專業(yè)的代理去申請,代理律師負責提供這類資料，便于快速申請下證。申請美國RIA牌照的必要條件之一是注冊美國的一家公司。

注冊美國公司需具備以下條件：

1、申請條件：一位以上的公司董事及股東（無國際限制的自然人或法人），有效的身份證明文件（身份證或戶照）。

2、名稱選擇：公司名稱沒有任何限制，只要查冊沒有重名即可；一般名稱后面冠以CORP(CORPORATION),LTD(LIMITED),INC(INCORPORATED)或CO(COMPANY)、LLC等字樣。注冊時請附上兩個或以上的公司名稱，以免因每選擇無法使用時而延誤。公司成立前，公司名稱可獲名費預留半年。

3、注冊資本：不同的洲，注冊資本不一樣，一般為20000美金（詳細請參考各洲的注冊地址），不需要驗資及到位。在注冊公司時，需要說明公司成立時發(fā)行的股票數(shù)額。通常公司初始發(fā)行的股票數(shù)額為3000-50000股?？梢栽诠境闪⒑笕魏螘r候增加貴公司股票發(fā)行的數(shù)量。

3、股份分配：申請注冊美國公司每個股東所占的股份比例(%)。

4、注冊地址：規(guī)定要有當?shù)氐淖缘刂?參加我司秘書服務可提供美國本土的注冊地址)。

公司注冊辦理時間：3個工作日左右。

投z資顧問牌照RIA的辦理流程

在美國證券交易委員會或某一特定州注冊時存在差異。如果你要向證券交易委員會登記，你必須準備好并在注冊牌照是遞交Form ADV Part 1A。遞交該文件后，美國證券交易委員會將審查和批準/拒絕/注冊的該申請。美國證券交易委員會通常只要求公司提交Form ADV Part 1A，但是其他與申請流程有關的文件必須在批準后準備。這些文件包括了Form ADV Part2、客戶咨詢協(xié)議、道德規(guī)范、合規(guī)文件和其他監(jiān)管文件。在證券交易委員會的監(jiān)管審查期間，這些將被審查。提交給美國證券交易委員會的申請通常在提交申請的45天內(nèi)進行審核和批準或否決。如果公司是向州的證券監(jiān)管機構(gòu)提交，則應提交Form ADV Part 1A and Part 1B，并須透過IARD系統(tǒng)提交適用的時間表。向州監(jiān)管機構(gòu)注冊需要準備和審查的其他文件包括客戶協(xié)議、以及在注冊發(fā)生時所要求的任何其他補充文件。當州監(jiān)管機構(gòu)審查申請時，可能需要30-45天，有時還需要更長時間才能批準或否決。如果在初次申請中，提供的材料有問題的，州監(jiān)管機構(gòu)需要公司額外的文檔。通常情況下，州監(jiān)管機構(gòu)會要求對特定的客戶文件進行修改，或者要求對公司的背景和提供的服務提供信息。一旦這個問題得到了徹底的審查，并且監(jiān)管者確信所有的缺陷和文件都是正確的，公司就會被批準。

辦理投z資顧問RIA牌照的要求：

美國公司信息

申請SEC RIA牌照，申請方必須正式注冊成立一家美國公司；或者是一家已經(jīng)成立了的美國公司。公司必須有注冊辦公室，以及聯(lián)絡方式。而且公司的聯(lián)絡方式在工作時間內(nèi)是可以被SEC直接聯(lián)系的。

二、 公司及董事的良好記錄

公司不能有任何的不良的商業(yè)記錄；公司董事不能有任何的犯罪記錄或者個人的不良記錄。

三、 員工資質(zhì)

員工資質(zhì)也是申請SEC RIA牌照的重要要求。公司必須聘用至少一名合資格的持牌金瀜理財投z資顧問成為公司牌照的員工，或由公司高管通過考試，申請成為SEC的個人RIA牌照。

四、 商業(yè)運營以及合規(guī)報告

申請者要向SEC遞交多項運營報告，例如公司的產(chǎn)品說明書、客戶服務合同、公司正常及操作流程、私隱條例、AML、了解客戶文檔、市場推廣文案規(guī)范、商業(yè)架構(gòu)等等。SEC需要申請者證明其有足夠的資質(zhì)合乎規(guī)范地運營管理業(yè)務與交易。

五、 牌照申請需遞交以下資料：

一份牌照的辦理委托書：

由該牌照申請公司董事授權(quán)負責牌照辦理的委托信。

公司注冊問題文件：

美國公司注冊證明文件；

公司的章程（如有）；

董事的戶照；

公司業(yè)務說明報告；

系統(tǒng)報備：

注冊金瀜行業(yè)管理委員會的WebCRD/IARD系統(tǒng)；

填寫牌照的申請報告

填寫SEC的問卷調(diào)C查報G告

代理申請人的聲明；

合規(guī)報告：

（1）公司產(chǎn)品介紹

產(chǎn)品介紹作為公司的’宣傳冊’，它必須詳細介紹公司的產(chǎn)品，服務，費用，政策披露，以及其他一些公司細節(jié)的敘述描述。金瀜理財投z資顧問公司必須向所有客戶和潛在客戶提供該宣傳冊。

（2）投z資顧問介紹 （如有）

投z資顧問代表必須(在大多數(shù)情況下)向客戶提供的紙質(zhì)的介紹小冊子。這種形式包括雇傭關系、學歷背景、利益沖突和合規(guī)信息。一般來說，公司高層、z顧問、和任何向客戶提供投z資建議的人，以及任何為客戶提供建議的代表都必須有一份介紹小冊子。

（3）客戶投z資咨詢合同

給予客戶的投z資咨詢合同包括一項投z資政策聲明，該聲明符合客戶咨詢合同的適當?shù)谋O(jiān)管機構(gòu)標準。

（4）政策和流程手冊

公司的政策和程序手冊是你的公司將用來維護和執(zhí)行公司內(nèi)部政策的指導文件，從處理客戶投訴到培訓新的投z資顧問代表。它還包括你公司的業(yè)務連續(xù)性計劃、信息技術(shù)政策、反洗錢政策和反內(nèi)幕交易政策

（5）隱私政策聲明

該公司的隱私政策聲明必須在客戶關系開始時提供給所有客戶，并在此后每年提供。它必須披露公司如何存儲、處理和傳播客戶信息。隱私政策聲明是在您的公司的規(guī)劃和運營請就要出臺，以滿足牌照辦理州的遵從要求。