RIA 牌照是受美國證券交易委員會（SEC）或州證券部門監(jiān)管的，

專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有

成為注冊投資顧問（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資

分析建議，并定期提供投資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機構(gòu)才可以收

取相應(yīng)的管理費，并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。通常申請注冊投資顧的機

構(gòu)的基金管理人必須通過相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問考試---Series

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SEC 對 RIA 的監(jiān)管要求有哪些？

SEC 要求注冊投資顧問必須維護客戶的利益，不可采取不正當(dāng)手段欺

騙客戶。既要對客戶保持誠信，完全公開披露信息，也要無私的將適

合客戶的投資建議提供給客戶。資產(chǎn)的管理需要通過第三方托管機構(gòu)，

對于每筆投資款項的運用需要通知客戶并獲得認可。該種 “受托責(zé)

任”是根據(jù)相關(guān)法案強加給投資顧問的操作法則，因此與注冊投資顧

問合作的客戶利益將得到有效的保障。

RIA 牌照的注冊、申請的資料：

1.?一份牌照的辦理委托書：

2.公司注冊問題?文件：

?美國公司注冊證明?文件；

?公司的章程（如有）；

?董事的護照；

?公司業(yè)務(wù)說明報告；

3.系統(tǒng)報備：

?注冊?金金融?行行業(yè)管理理委員會的 WebCRD/IARD 系統(tǒng)；

?填寫牌照的申請報告

?填寫 SEC 的問卷報告

?代理理申請?的聲明；

4.合規(guī)報告等其他資料