為加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)事中事后監(jiān)管，規(guī)范典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營行為，促進(jìn)典當(dāng)行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，8月14日，深圳市金融管理局發(fā)布了關(guān)于轄區(qū)內(nèi)典當(dāng)行企業(yè)2018年年審工作的通知，要求深圳市內(nèi)所有的典當(dāng)企業(yè)按要求在8月26日前完成2018年度公司年審的資料提交，逾期企業(yè)將會受到相應(yīng)的處罰。

一、年審對象

本次年審對象為通過2017年度年審合格的本市典當(dāng)企業(yè)和異地典當(dāng)企業(yè)在深分支機(jī)構(gòu)。

二、時間安排

各典當(dāng)行及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于2019年8月26日前將年審材料報我局指定機(jī)構(gòu)。逾期不報者視為放棄或不接受年審，并按年審不合格處理。

三、年審主要內(nèi)容

（一）典當(dāng)企業(yè)正常營業(yè)情況。主要核查：是否正常營業(yè)，有無正當(dāng)理由停業(yè)連續(xù)6個月以上情況；有無出租出借典當(dāng)經(jīng)營許可證情況。

（二）典當(dāng)企業(yè)注冊資本實收情況。主要核查有無虛假出資、抽逃資金現(xiàn)象，以及凈資產(chǎn)是否低于注冊資本的90%。

（三）典當(dāng)企業(yè)資金來源情況。主要核查有無非法集資、吸收或者變相吸收存款、從商業(yè)銀行以外的單位或個人借款等違規(guī)行為。

（四）典當(dāng)企業(yè)法人股東存續(xù)情況，典當(dāng)企業(yè)與股東的資金往來情況。主要核查典當(dāng)企業(yè)對其股東的典當(dāng)金額是否超過該股東的入股金額，典當(dāng)企業(yè)與股東的資金往來是否符合相關(guān)規(guī)定。

（五）典當(dāng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及放款情況。主要核查典當(dāng)總額構(gòu)成及其真實性，是否有超比例放款、超范圍經(jīng)營，尤其是有無發(fā)放信用貸款情況。

（六）典當(dāng)企業(yè)對絕當(dāng)物品處理情況。主要核查絕當(dāng)物品處理程序是否符合規(guī)定，有無超范圍經(jīng)營。

（七）當(dāng)票使用情況。主要核查典當(dāng)企業(yè)的所有業(yè)務(wù)是否按規(guī)定開具了全國統(tǒng)一當(dāng)票，是否存在以合同代替當(dāng)票和“賬外掛賬”現(xiàn)象，是否存在自行印制當(dāng)票行為，開具的當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證與真實的質(zhì)、抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)是否相對應(yīng)。

（八）息費收取情況。主要核查典當(dāng)企業(yè)是否存在當(dāng)金利息預(yù)扣情況，利息及綜合費率收取是否超過規(guī)定范圍。

（九）典當(dāng)企業(yè)及其分支機(jī)構(gòu)變更情況。主要核查是否存在私自變更或違規(guī)變更情況。

五、典當(dāng)企業(yè)年審等級評定劃分

（一）無違法違規(guī)行為的典當(dāng)企業(yè)定為A類；

（二）有違規(guī)行為，但情節(jié)較輕，經(jīng)處罰或整改得以改正的典當(dāng)企業(yè)定為B類；

（三）典當(dāng)企業(yè)有下列情形之一者，不得通過年審，并收回《典當(dāng)經(jīng)營許可證》：

1.典當(dāng)行嚴(yán)重違規(guī)設(shè)立(虛假出資、騙取審批)的。

2.有嚴(yán)重違法經(jīng)營行為（包括吸收存款或者變相吸收存款、非法集資、發(fā)放信用貸款、故意收當(dāng)贓物、強(qiáng)迫當(dāng)戶贖當(dāng)且情節(jié)嚴(yán)重等）的。

3.領(lǐng)取《典當(dāng)行經(jīng)營許可證》滿6個月仍未開業(yè)，或者開業(yè)后不能正常營業(yè)、自行連續(xù)停業(yè)達(dá)6個月以上的。

4.整改后仍不合格的。

5.拒不參加年審的。

6.規(guī)定的其他情形。

典當(dāng)行作為一種既有金融性質(zhì)又有商業(yè)性質(zhì)的、獨特的社會經(jīng)濟(jì)機(jī)構(gòu)，它為中小企業(yè)提供快捷、便利的融資手段，促進(jìn)了生產(chǎn)的發(fā)展，繁榮了金融業(yè)，同時還在增加財政收入和調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)等方面發(fā)揮了重要的作用。所以監(jiān)管部門對其的要求也比較高，關(guān)于公司年審這一塊如有需要協(xié)助辦理的可以咨詢我們合泰企業(yè)，同時有典當(dāng)行牌照、公司轉(zhuǎn)讓或者收購的也可以找我們，我們有一手資源

專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)推薦:

合泰企業(yè)服務(wù)創(chuàng)始團(tuán)隊是一只由經(jīng)管專家、 財會專家以及多年服務(wù)經(jīng)驗的商事服務(wù)專家組成的專業(yè)商務(wù)服務(wù)機(jī)構(gòu),為企業(yè)提供

的服務(wù)。業(yè)務(wù)涵蓋:公司注冊、財務(wù)代理、資質(zhì)審批以及各類金融牌照申清等綜臺服務(wù)。

十年沉淀,在行業(yè)內(nèi)積累了豐富的經(jīng)驗和資源。合泰企業(yè)服務(wù)首席顧問郭經(jīng)理,一直以專業(yè)的知識和態(tài)度為準(zhǔn)則 ,已成功為上千家企業(yè)出謀劃策。

首席商務(wù)顧問:郭經(jīng)理~歡迎聯(lián)系咨詢