如何保護離岸賬戶，盡量不被清查賬戶？

1、敏感國家的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國:伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收，避免影響賬戶；

2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份；

3、不要大額資金整存，整??；

4、保持帳戶有一定的存款，不能欠費；

5、經(jīng)常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風(fēng)險；

6、請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險；

7、如有實際收入，建議實際核數(shù)出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。

以下兩件事千萬不要做：

1、大量的存入現(xiàn)金，尤其是美金。你一次性去存?zhèn)€幾十萬美金現(xiàn)金，第二天估計就要你關(guān)賬戶了。

2：N個賬戶匯入，集中了一段時間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。